Wann Rentner Steuern zahlen müssen

Service darf und soll etwas kosten

Stefan Terliesner

Beim Thema Servicegebühren scheint den meisten Maklern noch der Mut zu fehlen. Statt beherzt die Freiheiten zu nutzen, die ihnen der Gesetzgeber einräumt, jammern sie herum oder verharren in Angst und Lethargie. PDF-Download

Vielschichtiger Dienstleister mit klarer Vision

Marc Oehme

Die heutige Fondskonzept AG will ihren Mitgliedern vor allem softwaregestützten Maklerservice sowie vertriebsunterstützende Tools bieten. Wie der achte Teil der Versicherungsmagazin-Serie zu Pools und Verbünden zeigt, sieht sich das Unternehmen aber auch als prozessorientierter Dienstleister. Die persönliche Beratung soll dabei aber nicht zu kurz kommen. PDF-Download

Wie der Start klappen kann

Elke Pohl

Wer als Versicherungsvermittler eine eigene Firma gründet, hat meist einen hohen Finanzbedarf. Zu den Ausgaben für Büro, Technik, Personalsuche und Werbung kommt oft der Kauf eines Bestandes oder einer bestehenden Maklerfirma hinzu. Welche Finanzierungsquellen haben Makler? PDF-Download

Analoge und digitale Welt harmonisch verknüpfen

Meris Neininger

Ein Unternehmertag im Hörsaal einer Universität? Dass das funktioniert und auch Spaß machen kann, zeigte der diesjährige Unternehmertag an der Johann Wolfgang Goethe-Universität Frankfurt. Eingeladen hatten Versicherungsmagazin, das Institut Ritter und der Bundesverband Deutscher Versicherungskaufleute (BVK). Gekürt wurden dabei auch die besten Agenturen und Makler 2018. PDF-Download

Meckern auf hohem Niveau

Bernhard Rudolf

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Kundenschätze adäquat versichern

Oliver Mest

Wenn ein Jaguar D-Typ von 1955 für knapp 20 Millionen Euro unter den Hammer kommt oder ein Alfa Romeo aus dem Jahr 1939 für 17 Millionen Euro, fangen viele Besitzer von Oldtimern, Classic Cars oder Youngtimern an zu träumen, was ihre Schätzchen in Zukunft wert sein werden. Bei aller Träumerei wird aber häufig der Versicherungsschutz verschlafen — und das kann sich rächen. PDF-Download

Szene

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Bunt, informativ und solide

Dirk Reder

Als „Gesundheitsspezialist“ positioniert sich die SDK 2018 mit einem neuen, „modernen und differenzierenden Markenauftritt“. Die neue Webseite sei, wie der Versicherer selbst, empathisch, leistungsstark und unkompliziert. Das wollten wir mal überprüfen. PDF-Download

Neue Versicherungsprodukte

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Personen

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Produkt des Monats

Springer Fachmedien Wiesbaden

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Der Preiskampf geht weiter

Uwe Schmidt-Kasparek

Noch wächst der Kfz-Versicherungsmarkt entgegen allen Unkenrufen. Auguren, die einen schrumpfenden Markt vorhersagen, werden zumindest von der aktuellen Entwicklung eines Besseren belehrt. Trotzdem mehren sich die Zeichen, dass die Autoversicherung in Zukunft einen schwereren Stand haben wird. Vermittler sollten aber das Massengeschäft auf keinen Fall links liegen lassen, sondern aktiv in die generelle Vertriebsstrategie einbinden. Neue Technik hilft hier, den Aufwand klein zu halten. PDF-Download

Stornowillige Kunden kompetent unterstützen

Elke Pohl

Der Lebensversicherungs-Zweitmarkt in Deutschland zeigt wieder deutliche Aufwärtstendenzen. Insbesondere nach diversen Aufklärungskampagnen sehen immer mehr Verbraucher den LV-Zweitmarkt als Alternative zur Kündigung. Gleichzeitig entdecken professionelle Investoren den Ankauf von handelbaren Lebensversicherungen zunehmend als eine alternative Anlagemöglichkeit. Makler indes nutzen ihre Chancen noch viel zu wenig. PDF-Download

Wenn Kunden ihr Risiko erhöhen

Alexander Schrehardt

Die Vorsorgeberatung zur Absicherung von Ehegatten, Familienangehörigen und Lebensgefährten mit einer Risiko-Lebensversicherung zählt zum Tagesgeschäft. Eine umfassende Beratung erscheint wegen der eindeutigen Leistungsvoraussetzung — Tod der versicherten Person — im Versicherungsfall nicht geboten. Allerdings sollten einige Punkte zwingend beachtet werden. PDF-Download

Disruption lässt weiter auf sich warten

Simon Nörtersheuser

Die Große Koalition will die staatlichen Finanzierungsinstrumente für Start-up-Unternehmen in der Wachstumsphase ergänzen. Das ist sinnvoll, denn gerade in der Anschlussfinanzierung wird die Luft für junge Firmen regelmäßig dünn. Ob der im Koalitionsvertrag angekündigte Digitalfonds weitere Impulse setzen kann, muss sich jedoch erst zeigen. PDF-Download

Kein Instrument zur Schuldentilgung

Michael Oliver Skudlarek

Eine Direktversicherung kann nicht vorzeitig gekündigt werden, um Schulden zu begleichen. Das Arbeitsgericht hat kürzlich hierzu ein Urteil gefällt und entschieden, dass dies nicht möglich ist. Die Begründung. PDF-Download

Wie sich Hauseigentümer vor steigenden Zinsen schützen

Carmen Mausbach

Bei vielen Immobilieneigentümern fällt die Anschlussfinanzierung an. Doch auch wenn das Zinsniveau aktuell noch niedrig ist, ist es ratsam, die vorhandenen Möglichkeiten auszuloten und die Konditionen zu vergleichen. Ein Forward-Darlehen gibt Planungssicherheit, birgt aber auch Risiken. PDF-Download

Invest Produkte Mausbach

Gabler Verlag Wiesbaden

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Wenn eine Umdeckung den Kunden benachteiligt

Jürgen Evers

Makler bewegen sich bei der Umdeckungsberatung auf unsicherem Terrain. Bisher konnten sie aber darauf hoffen, dass Kunden keine Schadensersatzansprüche durchsetzen können. Denn diese müssen nicht nur die fehlerhafte Beratung nachweisen, sondern auch den Schaden. Das bereitet bei Lebensversicherungen große Probleme. Der BGH hat Kunden nun die Darlegung erleichtert. PDF-Download