Beratung mit Tücken und Chancen

Mit Nachhaltigkeit und mehr Kundennähe punkten

Meris Neininger

Welche Ideen verfolgen die Versicherer, um auf die technologischen, rechtlichen und gesellschaftlichen Entwicklungen auf dem Kfz-Markt, im Vertrieb und im Investment-Sektor adäquat reagieren zu können? Die Antworten lieferte der 19. Vorlesungstag an der Universität Leipzig, moderiert von Professor Fred Wagner. PDF-Download

Haftungsfalle Policenverkauf

Jürgen Evers

Das Oberlandesgericht (OLG) Dresden musste entscheiden, ob für den Makler auch dann ein Beratungsanlass mit Haftungsfolgen besteht, wenn er den Kunden über die Möglichkeiten berät, eine Lebenspolice zu Geld zu machen. PDF-Download

Neue Versicherungsprodukte

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Betriebliche Gesundheit neu gedacht

Bernhard Rudolf

Mit "Feelfree", dem neuen Gesundheitskonzept für Unternehmen, sieht sich die Hallesche Krankenversicherung als Innovationsführer im Markt der betrieblichen Krankenversicherung (bKV) etabliert. PDF-Download

Betriebliche KV ist Trumpf

Oliver Mest

Mitarbeiter sind in den meisten Unternehmen die wichtigste Ressource. Sie bei Laune zu halten, ist eine der Hauptaufgaben einer guten Personalpolitik. Ein wichtiger Baustein für die Mitarbeiterzufriedenheit können zum Beispiel betriebliche Gesundheitsangebote sein - und nicht zuletzt betriebliche Krankenversicherungen. PDF-Download

"Wir liegen voll im Plan"

Bernhard Rudolf

Die Zurich Deutschland hat bewegte Zeiten hinter sich. Jetzt scheint der Turnaround geschafft. Seit gut einem Jahr ist Dr. Carsten Schildknecht, CEO der Zurich Gruppe Deutschland, im Amt. Versicherungsmagazin fragte nach. PDF-Download

Wenig Neues vom BdV

Bernhard Rudolf

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Die normierte Finanzanalyse ist da

Elke Pohl

Die erste DIN-Norm in der Finanzberatung gibt es seit Anfang 2019. Dabei handelt es sich um eine grundlegende Analyse der Finanzsituation von Privathaushalten, also um eine Analyse-Norm. Sie ist ein standardisiertes Werkzeug, mit dessen Hilfe die Beratung einfacher und haftungssicherer werden soll. PDF-Download

Szene

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Betriebliche Altersversorgung kann auch digital und einfach

Meris Neininger

"Betriebsrenten einfach, digital und verständlich", das ist der Anspruch von Penseo. Kein leichtes Unterfangen. Denn an der Vermittlung der betrieblichen Altersversorgung (bAV) haben sich schon viele Firmen und Vermittler die Zähne ausgebissen. PDF-Download

Zinsboden scheint erreicht

Bernhard Rudolf

Nach Einschätzung der Assekurata Assekuranz Rating-Agentur scheint bei den Zinsen der Boden erreicht, im Vergleich zum Vorjahr seien jedenfalls nur noch Seitwärtsbewegungen festzustellen. Die Analysten stellten in Köln ihre mittlerweile 17. Untersuchung zu den Überschussbeteiligungen und Garantien deutscher Lebensversicherer vor. PDF-Download

Mit Abstiegsängsten auf Kundenfang

Dirk Reder

Die Schreckensvision der massenhaften Altersarmut ist allgegenwärtig. Noch größer als die tatsächliche Bedrohung ist allerdings die Angst vor ihr, die 56 Prozent der Deutschen umtreibt. Manche Experten halten die Sorgen für übertrieben. Für private Rentenversicherer wie die Stuttgarter ist das Thema aber ideal, um neue Kunden zu gewinnen. PDF-Download

Große Angebotspalette wird zunehmend digital

Marc Oehme

Als B2C-Unternehmen für Investmentvermittlung angefangen, hat sich Fondsnet zum breit aufgestellten Vollsortimenter für Makler entwickelt. Insbesondere sein technisch basierte Serviceangebot wird von Banken, Pools oder auch Fintechs genutzt. Die weitere IT-Entwicklung steht zudem im Fokus der gesamten Unternehmensgruppe, wie Teil 13 der Serie zu Pools und Verbünden zeigt. PDF-Download

Wie BRSG ein Erfolg werden kann

Elke Pohl

Glaubt man einer aktuellen Studie, waren die Sozialpartner schon früh bereit, ein bAV-Modell nach dem Betriebsrentenstärkungsgesetz (BRSG) zu vereinbaren. Demnach vermuten zwei Drittel der befragten Gewerkschaftsvertreter und 46 Prozent der Arbeitgeberverbände, dass sich das Gesetz eignet, die bAV in Deutschland weiterzuverbreiten. Das Meinungsbild ist aber nicht einheitlich. PDF-Download

Wie die reine Beitragszusage die bAV beleben kann

Meris Neininger

Das Betriebsrentenstärkungsgesetz macht es möglich: Die reine Beitragszusage, ein für Deutschland vollkommen neues Modell, kann für viele Akteure zur interessanten Option in der betrieblichen Altersversorgung (bAV) werden. PDF-Download

Invest | Produkte

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Auf die Risiken achten

Carmen Mausbach

Ein gut diversifiziertes Portfolio zeichnet sich durch zahlreiche verschiedene und voneinander unabhängige Anlageklassen aus. Neben Aktien, Rohstoffen, Immobilien und Edelmetallen sollte ein ausgewogenes Depot daher idealerweise auch Unternehmensanleihen enthalten. Die Auswahl ist aber mit Bedacht vorzunehmen, denn im schlimmsten Fall droht ein Totalverlust. PDF-Download

Mensch ist und bleibt Schwachstelle

Bernhard Rudolf

Cyber-Attacken sind mittlerweile das Geschäftsmodell organisierter Krimineller. Die daraus resultierenden Schäden sind vielfältig und oft treten mehrere gleichzeitig auf. Phishing ist die häufigste Angriffsmethode für Cyber-Attacken. PDF-Download

Was nicht funktioniert und was dagegen zu tun ist

Stefanie Hüthig

Die Vorsorge für den Ruhestand ist ein Zukunftsmarkt. Dieser Aussage widerspricht wohl niemand. Doch Nachbesserungsbedarf gibt es sehr wohl, ob bei den Vorgaben zur betrieblichen Altersvorsorge oder zur Riester-Rente. PDF-Download