Wie sich Unternehmen im Krisenfall absichern

Damit der Beratungsprozess reibungslos verläuft

Volker P. Andelfinger

2017 hat die Fachgruppe Beratungsprozesse des EI-QFM-Instituts ein Verfahren veröffentlicht, das die Risikoneigung von Kunden bei der Geldanlage ermittelt. Ein neuer Anlegerfragebogen ermittelt nun die Angemessenheit und Geeignetheit einer Produktempfehlung in der Altersvorsorgeberatung. PDF-Download

Strafgerichtlicher Deal mit gravierenden Folgen

Jürgen Evers

Die IHK Saarland hatte einem Makler die Erlaubnis für die Vermittlungstätigkeit entzogen, nachdem das Amtsgericht Saarlouis ihn wegen Betruges in vier Fällen zu einer Bewährungsstrafe von sieben Monaten verurteilt hatte. Nach dem Strafbefehl hatte der Makler von seinem Krankenversicherer Krankentagegeld beansprucht und bezogen, obwohl keine Arbeitsunfähigkeit bestanden hatte. PDF-Download

Wie Anleger von Megatrends profitieren

Carmen Mausbach

Die technologische Entwicklung und der damit verbundene Transformations-prozess schreiten in vielen Branchen unaufhaltsam voran. Daher gibt es gute Chancen für Investments in diesen Zukunftsmärkten. PDF-Download

Produkte

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So wird die PKV endlich attraktiver

Stefan Terliesner

Im Vertrieb sind Beitragssprünge ein Killer-Argument gegen die private Krankenversicherung (PKV). Jetzt liegen erstmals konkrete Reformvorschläge auf dem Tisch. Auch die Digitalisierung eröffnet Chancen auf eine künftig stabilere Entwicklung. Die wäre für die Konkurrenzfähigkeit der PKV lebenswichtig. PDF-Download

Immer auf die Jungen!

Bernhard Rudolf

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Szene

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Neue Versicherungsprodukte

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Verbraucherschützer monieren Telematik-Tarif

Uwe Schmidt-Kasparek

Mit einem Doppelschlag rückt der Bund der Versicherten (BdV) das Produkt „Vitality“ der Generali Versicherung ins Zentrum der Kritik. Das Präventions-Angebot des Versicherers war nicht nur das wichtigste Thema auf der 28. Wissenschaftstagung, sondern wurde vom Verbraucherverband für den Negativ-Preis „Versicherungskäse 2018“ nominiert. PDF-Download

Unternehmen müssen dringend nachrüsten

Bernhard Rudolf

Nicht nur der Mittelstand, auch Großunternehmen müssen sich gegen Cyber- oder Terrorgefahren besser absichern, erklärte Andreas Wania, Chef von Chubb Deutschland, bei einem Pressegespräch Anfang Juni in Frankfurt am Main. PDF-Download

Smarte Typen mit coolem Geschäftsmodell

Meris Neininger

„Versicherungsmakler — eine Tätigkeit, auf die man stolz sein kann“ war ein Vortrag bei dem 9. Makler-Symposium des Bundesverbands Deutscher Versicherungsmakler (BDVM) in München überschrieben. Eine Motivationsrede, die viele Makler in diesen unsteten Zeiten sicher gerne gehört haben. PDF-Download

Poollösung oder freie Maklersoftware?

Marion Zwick

Die meisten Maklerverwaltungsprogramme (MVPs) sind direkt bei den Softwareherstellern zu beziehen. Es gibt aber auch Maklerpools und Maklerverbünde, die ihren Mitgliedern entsprechende Lösungen anbieten. Beides hat Vor-, aber auch Nachteile. PDF-Download

Bausparberatung ist oft grenzwertig

Uwe Schmidt-Kasparek

Bausparverträge sind und waren immer wieder Anlass für Streit. Es geht um Kündigungen und Gebühren. Das klassische Geschäftsmodell der Bausparkassen kommt mit dem Niedrigzins nicht zurecht. Neue Verträge müssen her. Koste es, was es wolle, wie ein Fall der Bausparkasse Schwäbisch Hall demonstriert. PDF-Download

Frisch und nutzerfreundlich, und das mit 107 Jahren

Dirk Reder

Der Gesamtverband der Deutschen Versicherungswirtschaft (GDV) hat in den vergangenen Jahren viel für das Image der Branche getan. Jetzt hat er auch seine eigene Homepage aufgepeppt: „Frischer, nutzerfreundlicher, full responsive, inhaltlich entschlackt, themenzentriert.“ Das sehen wir uns an. PDF-Download

Digitale Altersvorsorge für Junge plus Sicherheitspuffer

Meris Neininger

Sie sind noch in der Aufbauphase und aktuell kräftig dabei, Investorengelder einzusammeln. Bei ihrer ersten Finanzierungsrunde kamen so satte 850.000 Euro zusammen. Ihr Ziel: die Altersvorsorge für die Jungen attraktiv und verständlich machen. PDF-Download

In der Breite gibt es keine Höchstverdiener

Elke Pohl

Es ist traurige Wahrheit, dass viele Makler deutlich weniger verdienen als Festangestellte in Versicherungsunternehmen — und das, obwohl sie zusätzlich das unternehmerische Risiko tragen und ihre Vorsorge ohne Arbeitgeberzuschuss stemmen müssen. Das sind keine guten Einkommensperspektiven, auch wenn ein Teil der Maklerschaft überdurchschnittlich verdient. PDF-Download

Sowohl Verbund als auch Maklerpool

Marc Oehme

Die Netfonds AG sieht sich als Finanzplattform für Unternehmen. Folgerichtig legen die Hamburger großen Wert darauf, maßgeschneiderte IT-Lösungen zu liefern, die Vertriebsprozesse optimieren. Die Details dieses Dienstleisters beschreibt der sechste Teil der exklusiven Versicherungsmagazin-Serie. PDF-Download

Digitalisierungsstrategie hat Makler im Blick

Marc Oehme

Einmal mehr konnte der Teilnehmerrekord bei den diesjährigen Vema-Tagen gesteigert werden. Viele Fachbesucher informierten sich bei der Tagung in Fulda vor allem über Marktveränderungen im Zuge der IDD sowie die digitalen Neuerungen, die den Makleralltag erleichtern können. PDF-Download

Duo fatal im Kfz-Geschäft

Stefan Terliesner

Mit Friday und Nexible setzten zwei Digitalanbieter den umkämpften Markt für Autoversicherungen noch mehr unter Druck. Für Vermittler haben sie keinen Bedarf. Umso genauer schauen diese hin. PDF-Download