Fondspolicen sind nach Aussagen der Mehrheit der Versicherungsmakler die Gewinner der Abgeltungssteuer. Das zeigt die , die im Auftrag der Vertriebsservice-Gesellschaft Maklermanagement vom Beratungsunternehmen Towers Perrin durchgeführt wurde. 90 Prozent der befragten Finanzdienstleister gehen von einer generellen Stärkung des Altersvorsorgegeschäftes über Fondspolicen aus. Dieser Trend hat sich im Vergleich zum Vorjahr nochmals verstärkt (2007: 68 Prozent). Insbesondere die Fondspolicen, die dem Versicherten auch in der Rentenphase flexible Gestaltungsmöglichkeiten bieten, werden stärker nachgefragt werden. Davon sind 96% der Befragten überzeugt.
Gleichzeitig gehen acht von zehn Maklern von einem deutlichen Rückgang bei der Nachfrage nach Fondssparplänen aus. Weiterhin wollen 74 Prozent der befragten Finanzdienstleister vor dem Hintergrund der Abgeltungssteuer verstärkt Einzelfondslösungen im Verkaufsgespräch anbieten, da diese nur noch im Rahmen einer fondsgebundenen Versicherung keine steuerlichen Nachteile haben.
Im Vergleich zum Vorjahr sprechen deutlich mehr Makler von einer Renaissance der Dachfonds, nämlich 73 Prozent, im Vergleich zu 60 Prozent in 2007. Dazu Helmut Kriegel, Vorstand der Maklermanagement: "Es bleibt abzuwarten, ob Dachfonds im laufenden Jahr an Attraktivität gewinnen. Die zahlreichen im vergangenen Jahr neu aufgelegten Dachfonds müssen erst einmal beweisen, dass sie ausreichend Mittelzuflüsse verbuchen können, um langfristig bestehen zu können."
Die Zweifel der Makler, dass die eingeführte Abgeltungssteuer den Kapitalabfluss ins Ausland stoppt, gehen zwar etwas zurück, für 67 Prozent der befragten Vermittler bestehen sie jedoch weiterhin (2007: 75 Prozent).
Gleichzeitig gehen acht von zehn Maklern von einem deutlichen Rückgang bei der Nachfrage nach Fondssparplänen aus. Weiterhin wollen 74 Prozent der befragten Finanzdienstleister vor dem Hintergrund der Abgeltungssteuer verstärkt Einzelfondslösungen im Verkaufsgespräch anbieten, da diese nur noch im Rahmen einer fondsgebundenen Versicherung keine steuerlichen Nachteile haben.
Im Vergleich zum Vorjahr sprechen deutlich mehr Makler von einer Renaissance der Dachfonds, nämlich 73 Prozent, im Vergleich zu 60 Prozent in 2007. Dazu Helmut Kriegel, Vorstand der Maklermanagement: "Es bleibt abzuwarten, ob Dachfonds im laufenden Jahr an Attraktivität gewinnen. Die zahlreichen im vergangenen Jahr neu aufgelegten Dachfonds müssen erst einmal beweisen, dass sie ausreichend Mittelzuflüsse verbuchen können, um langfristig bestehen zu können."
Die Zweifel der Makler, dass die eingeführte Abgeltungssteuer den Kapitalabfluss ins Ausland stoppt, gehen zwar etwas zurück, für 67 Prozent der befragten Vermittler bestehen sie jedoch weiterhin (2007: 75 Prozent).
Autor(en): Versicherungsmagazin
