Die DIN SPEC 77232 „Basis-Finanz- und Risikoanalyse für Selbstständige, Freiberufler, Gewerbetreibende und KMU`s“ wird nicht umgesetzt, sondern die diesbezügliche DIN-Norm soll direkt erarbeitet werden. Das rege Interesse an diesem Projekt hat dies möglich gemacht, so die Initatoren der Norm.
Zu der konstituierenden Sitzung zum Start des Projektes haben sich gleich so viele Marktteilnehmer aus unterschiedlichen Branchensegmenten angemeldet, dass Defino-Geschäftsführer und Initiator des DIN SPEC Projekts Dr. Klaus Möller den Sitzungsteilnehmern vorgeschlagen hat, direkt eine DIN-Norm zu erarbeiten und gemeinsam einen Antrag bei DIN zu stellen, einen Arbeitsausschuss zu konstituieren. Diesem Vorschlag haben wohl alle Teilnehmer der Sitzung zugestimmt und gemeinsam die Initiative für die Erarbeitung einer DIN-Norm ergriffen. Die Initiatoren dieser DIN SPEC, das Defino Institut für Finanznorm, freut es.
DIN 77230 soll im vierten Quartal 2018 verabschiedet werden
Nach der DIN-Norm 77230 „Basis-Finanzanalyse für Privathaushalte“, die nach fast vier Jahren Arbeit konkret Gestalt annimmt, nehmen nun diverse Marktteilnehmer mit der zweiten Norm in der Finanzberatung ein weiteres Projekt in Angriff. Die DIN 77230 indes soll im vierten Quartal 2018 verabschiedet und um den Jahreswechsel 2018/19 veröffentlicht werden.
Interessenten, die sich zur Erarbeitung der DIN SPEC noch nicht angemeldet hatten, haben nun die Möglichkeit, im Arbeitsausschuss zur Erarbeitung der DIN-Norm mitzuwirken. Dafür können sie sich bei DIN zur Mitarbeit anmelden. Die konstituierende Sitzung für das Norm-Projekt ist für Anfang Dezember 2018 geplant.
Hintergrundinformationen
Die Defino Institut für Finanznorm GmbH ist ein 2011 eigens für die Entwicklung von Standardisierungen und Normungen im Bereich der Finanzdienstleistungen gegründetes Unternehmen mit Sitz in Heidelberg. Das Unternehmen arbeitet eng mit dem Deutschen Institut für Normung (DIN), mit Wissenschaftlern, Verbraucherschutzorganisationen und Experten des Finanzdienstleistungsgewerbes zusammen.
Beratung kann für Makler leichter werden
Auch in der September-Ausgabe von Versicherungsmagazin wurde bereits die DIN 77230 genauer vorgestellt. Nachfolgend ein kurzer Blick in den Beitrag "DIN-Norm 77230 will Maklern Beratung erleichtern":
"Mit der DIN 77230 soll das große Rad gedreht werden, wobei 'im Branchenkonsens ein objektivierbarer,reproduzierbarer und transparenter Analyseprozess entwickelt werden sollte, der im Kontext der Basis-Finanzanalyse eine ganzheitliche Betrachtung der finanziellen Situation von Privathaushalten ermöglichen soll'. Mit anderen Worten: Für Verbraucher, Versicherer und Vermittler soll mit diesem neuen Instrumentarium die Finanzberatung erleichtert und haftungssicherer gemacht werden. Was bei diesem normierten Leitfaden nicht ansteht, ist eine spezielle Produktempfehlung. Die kann dann aber im Anschluss an den Leitfaden erfolgen. Involviert in die Entwicklung der neuen Norm waren das Deutsche Institut für Normung (DIN), das Institut für Finanznorm und die Akademie für Finanzberatung AG Going Public.
... Bei der Ausarbeitung der Norm haben 40 Unternehmen in einem Arbeitsausschuss mitgewirkt. Für die Banken unter anderem die Commerzbank, Deutsche Bank und VR-Bank und seitens der Versicherer die Allianz und die Zurich. Wenig Interesse zeigten wohl bislang die genossenschaftlichen Institute. Die Sparkassen haben am Entwicklungsprozess der Norm überhaupt nicht mitgewirkt. Aber die Norm-Verfechter sind fest davon überzeugt, dass die Sparkassen zu einem späteren Zeitpunkt das genormte Hilfsinstrument einsetzen werden."
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Quelle: DIN, Meris Neininger
Autor(en): Versicherungsmagazin
